Всем привет!
В данной статье будут рассмотрены основные моменты, которые должен учитывать каждый человек, использующий в своей деятельности криптовалюту. Статья не является пособием по отмыву. Автор рассматривает актуальные вопросы, связанные с рисками и тенденциями в этой сфере. Данный материал ориентирован на создание общего понимания ситуации вокруг темы обнала криптовалют для читателей из России.
Будут раскрыты следующие вопросы:
Будут раскрыты следующие вопросы:
- Что такое уровень риска криптовалюты и кто его устанавливает.
- Юридический статус криптовалюты в РФ.
- Обстановка в правоохранительных органах.
- Способы сохранения анонимности и снижения уровня риска криптовалютного кошелька. Эффективность использования Monero.
Уровень риска криптовалюного кошелька – показатель, который оценивает вероятность того, что адрес связан с незаконной деятельностью. Устанавливают уровень риска аналитические компании, которые занимаются анализом блокчейнов: Chainalysis, Elliptic, Crystal Blockchain, AMLBot и др. В России же наиболее известными являются ШАРД и «Прозрачный блокчейн» от Росфинмониторинга.
Указанные сервисы имеют собственные базы кошельков, связанных с различными сферами в области криптовалют. В качестве основных источников этих баз используются открытые источники, репорты от обычных людей и контрольные закупки (практикует Росфинмониторинг).
Уровень риска устанавливается от связи вашего кошелька с криптовалютой полученной от участников криптовалютного рынка с высоким риском: наркоторговля, терроризм, гэмблинг, миксеры, скам и прочее.
Основная проблема, которая может возникнуть из-за высокого уровня риска (60% и выше) блокировка вашего аккаунта на централизованных криптобиржах или обменниках.
У вас запросят подтверждение законности средств, подтверждение личности и прочее. Стоит учитывать, что биржи, которые имеют лицензию в какой-либо юрисдикции, тесно сотрудничают с правоохранительными органами.
А что же с регулированием сферы криптовалют в России?
Регулирование криптовалюты на данный момент очень сырое (можно сказать, что его и нет). В законодательстве РФ отсутствует термин «криптовалюта». В Федеральном законе №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» закреплено определение цифровой валюты, под которое можно отнести Bitcoin и ряд других монет.
На данный момент выпуск и обращение цифровой валюты в России никак не регулируется. Правительство РФ еще в 2022 году утвердило концепцию регулирования криптовалют, но законотворцы пока продолжают кормить нас обещаниями о легализации майнинга и закреплении трансграничных платежей в рамках экспериментального правового режима.
Четкое законодательное регулирование и рост количества специалистов в сфере криптовалют, привлекаемых государством в лице правоохранительных органов, только усложнит работу с высокорискованными активами, а потенциальное появление официальных представительств зарубежных криптовалютных бирж упростит работу правоохранительных органов.
В России отсутствуют какие-либо четкие требования по порядку установления уровня риска, а Росфинмониторингу остается только учитывать рекомендации ФАТФ.
Как же обстоят дела с противодействием отмыванию и выявлением кошельков, замешанных в преступной деятельности в России?
В целом, ситуация неутешительная. К главным проблемам можно отнести отсутствие законодательного регулирования и малое количество специалистов в правоохранительных органах, компетентных в сфере криптовалют, а вышеупомянутый «Прозрачный блокчейн» доступен только избранным. При этом нужно понимать, что ни один из навороченных сервисов для отслеживания транзакций не несет ценности, если им пользуется некомпетентный человек. Если вы не владелец бизнеса с миллионными оборотами, то за ваши кошельки, скорее всего никто не возьмется. Существует некоторая практика направления запросов в адрес централизованных бирж с целью установления владельцев кошельков, но она несопоставима с огромным количеством преступлений, совершаемых с использованием криптовалюты.
Больше проблем вам могут создать банки из-за регулярного вывода криптовалюты (не всегда грязной) в фиат на банковские карты.
Значит ли все это, что можно не бояться правосудия, работая с грязной криптовалютой? Нет. Ваша неосторожность может привести к правовым последствиям.
Некоторые способы снижения уровня риска кошелька.
Указанные сервисы имеют собственные базы кошельков, связанных с различными сферами в области криптовалют. В качестве основных источников этих баз используются открытые источники, репорты от обычных людей и контрольные закупки (практикует Росфинмониторинг).
Уровень риска устанавливается от связи вашего кошелька с криптовалютой полученной от участников криптовалютного рынка с высоким риском: наркоторговля, терроризм, гэмблинг, миксеры, скам и прочее.
Основная проблема, которая может возникнуть из-за высокого уровня риска (60% и выше) блокировка вашего аккаунта на централизованных криптобиржах или обменниках.
У вас запросят подтверждение законности средств, подтверждение личности и прочее. Стоит учитывать, что биржи, которые имеют лицензию в какой-либо юрисдикции, тесно сотрудничают с правоохранительными органами.
А что же с регулированием сферы криптовалют в России?
Регулирование криптовалюты на данный момент очень сырое (можно сказать, что его и нет). В законодательстве РФ отсутствует термин «криптовалюта». В Федеральном законе №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» закреплено определение цифровой валюты, под которое можно отнести Bitcoin и ряд других монет.
На данный момент выпуск и обращение цифровой валюты в России никак не регулируется. Правительство РФ еще в 2022 году утвердило концепцию регулирования криптовалют, но законотворцы пока продолжают кормить нас обещаниями о легализации майнинга и закреплении трансграничных платежей в рамках экспериментального правового режима.
Четкое законодательное регулирование и рост количества специалистов в сфере криптовалют, привлекаемых государством в лице правоохранительных органов, только усложнит работу с высокорискованными активами, а потенциальное появление официальных представительств зарубежных криптовалютных бирж упростит работу правоохранительных органов.
В России отсутствуют какие-либо четкие требования по порядку установления уровня риска, а Росфинмониторингу остается только учитывать рекомендации ФАТФ.
Как же обстоят дела с противодействием отмыванию и выявлением кошельков, замешанных в преступной деятельности в России?
В целом, ситуация неутешительная. К главным проблемам можно отнести отсутствие законодательного регулирования и малое количество специалистов в правоохранительных органах, компетентных в сфере криптовалют, а вышеупомянутый «Прозрачный блокчейн» доступен только избранным. При этом нужно понимать, что ни один из навороченных сервисов для отслеживания транзакций не несет ценности, если им пользуется некомпетентный человек. Если вы не владелец бизнеса с миллионными оборотами, то за ваши кошельки, скорее всего никто не возьмется. Существует некоторая практика направления запросов в адрес централизованных бирж с целью установления владельцев кошельков, но она несопоставима с огромным количеством преступлений, совершаемых с использованием криптовалюты.
Больше проблем вам могут создать банки из-за регулярного вывода криптовалюты (не всегда грязной) в фиат на банковские карты.
Значит ли все это, что можно не бояться правосудия, работая с грязной криптовалютой? Нет. Ваша неосторожность может привести к правовым последствиям.
Некоторые способы снижения уровня риска кошелька.
- Миксеры. Учитывайте, что некоторые аналитические компании, например, Chainalysis, активно развивают собственные технологии демикширования. Пользуйтесь услугами только проверенных миксеров.
- Кросс-чейн мосты. Учитывайте, что тот же Chainalysis приводит примеры успешной практики выявления цепи транзакций через мосты.
- Гемблинг. Способ для криптовалюты с максимальным риском, т.к. транзакции с гемблинга сами по себе являются индикатором для повышения уровня риска.
- Покупка BTC у майнеров (BTC, полученный от майнинга имеет 0% риска) с целью дальнейшего самостоятельного смешивания с грязными монетами.
Способов снижения риска огромное количество. Главным принципом является замешивание вашей «грязной» криптовалюты с более «чистой». Встречаются случаи снижения риска путем закачивания высокорискованных монет в смарт-контракты (скам и прочее).
Разберем наиболее популярные ошибки.
Разберем наиболее популярные ошибки.
- Не проверять уровень риска кошелька и выводить криптовалюту на централизованную биржу. Ваш работодатель может прислать вам грязные монеты, а высокий риск транзакций приведет к блокировке средств на бирже.
- Использование аккаунта на централизованной бирже, где вы прошли процедуру подтверждения личности (KYC) для вывода криптовалюты, полученной от незаконной деятельности. В таком случае вы идеальный кандидат для запроса от правоохранительных органов.
- Пренебрежение анонимностью. Никогда не стоит забывать о необходимости соблюдения элементарной безопасности. Не публикуйте свои кошельки и используйте новый кошелек каждый раз, когда собираетесь принять транзакцию в BTC.
Нельзя забывать, что кроме снижения уровня риска необходимо прерывать цепь транзакций, которая может привести расследователей к кошелькам, которые связаны с вашими «чистыми» монетами или вашей личностью.
Довольно популярно мнение о том, что обмен в Monero является лучшим способом. Действительно, из всех разобранных способов вывод в Monero будет наиболее безопасным (на данный момент). Но стоит учитывать саму суть блокчейна. Все ваши транзакции всегда остаются в блоках и их невозможно удалить. Сейчас нет точнго подтверждения о том, что возможно отследить Monero. Но все серьезные аналитические компании и правоохранительные органы разных стран очень заинтересованы в этом. Рано или поздно методы отслеживания появятся, в этом тяжело сомневаться. Можно вспомнить пример открытия метода ДНК анализа для расследования преступлений, который позволил раскрыть некоторые дела многолетней давности.
Пользуясь сейчас Monero и другими аналогами не забывайте об анонимности, не выводите их на биржи, в которых вы подтвердили свою личность. Мнимая уверенность в своей анонимности – это одна из главных ошибок при работе с криптовалютой.
Некоторые публикации относительно Monero:
Новость конца января 2024 года. Власти Финляндии отследили транзакции Monero в ходе расследования взлома Vastaamo.
В октябре 2022 года хакер атаковал поставщика психотерапевтических услуг и получил доступ к учетным записям 33 000 клиентов. Злоумышленник потребовал у компании выкуп в размере 40 BTC ($1,7 млн), а когда не получил его, перешел к шантажу людей, значившихся в пользовательской базе.
По данным финской полиции, жертвы переводили ему платежи в биткоинах, которые он отправлял на биржу без процедуры KYC (Know Your Customer/Know Your Client). На бирже он обменивал биткоины на Monero, после чего обратно в биткоины и переводил на различные кошельки.
Новость конца ноября 2020 года. CipherTrace подала патенты на технологию отслеживания транзакций в сети Monero.
Первый патент получил название «Техники и вероятностные методы отслеживания Monero», второй – «Системы и методы анализа Monero».
Они включают в себя инструменты исследования потоков транзакций в сети Monero, которые помогут в процессе расследования финансовых преступлений, статистические и вероятностные методы категоризации транзакций и группирования вероятных владельцев кошельков, а также инструменты визуализации и способы отслеживания похищенных или используемых в криминальных целях монет.
По мнению автора статьи, если вы работаете с грязной криптовалютой, то одним из наиболее «безопасных» вариантов является избавление от нее путем покупки денежного клада. Так вы избежите контакты «грязных» средств от неизвестных источников с вашей банковской картой. По понятным причинам не пользуйтесь услугами обнала с доставкой наличных денег курьером на свое реальное место жительства.
Благодарю за внимание к статье! Буду рад любой конструктивной критике и постараюсь ответить на ваши вопросы.
Довольно популярно мнение о том, что обмен в Monero является лучшим способом. Действительно, из всех разобранных способов вывод в Monero будет наиболее безопасным (на данный момент). Но стоит учитывать саму суть блокчейна. Все ваши транзакции всегда остаются в блоках и их невозможно удалить. Сейчас нет точнго подтверждения о том, что возможно отследить Monero. Но все серьезные аналитические компании и правоохранительные органы разных стран очень заинтересованы в этом. Рано или поздно методы отслеживания появятся, в этом тяжело сомневаться. Можно вспомнить пример открытия метода ДНК анализа для расследования преступлений, который позволил раскрыть некоторые дела многолетней давности.
Пользуясь сейчас Monero и другими аналогами не забывайте об анонимности, не выводите их на биржи, в которых вы подтвердили свою личность. Мнимая уверенность в своей анонимности – это одна из главных ошибок при работе с криптовалютой.
Некоторые публикации относительно Monero:
Новость конца января 2024 года. Власти Финляндии отследили транзакции Monero в ходе расследования взлома Vastaamo.
В октябре 2022 года хакер атаковал поставщика психотерапевтических услуг и получил доступ к учетным записям 33 000 клиентов. Злоумышленник потребовал у компании выкуп в размере 40 BTC ($1,7 млн), а когда не получил его, перешел к шантажу людей, значившихся в пользовательской базе.
По данным финской полиции, жертвы переводили ему платежи в биткоинах, которые он отправлял на биржу без процедуры KYC (Know Your Customer/Know Your Client). На бирже он обменивал биткоины на Monero, после чего обратно в биткоины и переводил на различные кошельки.
Новость конца ноября 2020 года. CipherTrace подала патенты на технологию отслеживания транзакций в сети Monero.
Первый патент получил название «Техники и вероятностные методы отслеживания Monero», второй – «Системы и методы анализа Monero».
Они включают в себя инструменты исследования потоков транзакций в сети Monero, которые помогут в процессе расследования финансовых преступлений, статистические и вероятностные методы категоризации транзакций и группирования вероятных владельцев кошельков, а также инструменты визуализации и способы отслеживания похищенных или используемых в криминальных целях монет.
По мнению автора статьи, если вы работаете с грязной криптовалютой, то одним из наиболее «безопасных» вариантов является избавление от нее путем покупки денежного клада. Так вы избежите контакты «грязных» средств от неизвестных источников с вашей банковской картой. По понятным причинам не пользуйтесь услугами обнала с доставкой наличных денег курьером на свое реальное место жительства.
Благодарю за внимание к статье! Буду рад любой конструктивной критике и постараюсь ответить на ваши вопросы.
